みなさんこんにちは！
Kateです。（Twitter：@kate_thx）
今回は2021年5月末時点での、楽天証券で積立運用している「つみたてNISA」の運用実績をまとめました。
この記事は
●これからつみたてNISAを始めたい方
●つみたてNISAを始めるにあたって、銘柄別の運用実績を確認したい方
そんなあなたに向けて記事を書いています。
是非、最後まで読んでいただき、参考になれば幸いです。
目次
楽天証券
つみたてNISA とは
毎年40万円まで買付が可能！
20年間、運用益が非課税！
楽天証券のメリット
楽天カード積立で１％の楽天ポイントが付与される！
楽天市場SPU(還元率＋１％)も毎月自動的に達成！
つみたてNISA購入銘柄
運用銘柄
①楽天・全米株式インデックス」・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
➁eMAXIS Slim 米国株式’（S&P500)
③iFree 日経225インデックス
④eMAXIS SLIM バランス（8資産均等型）
⑤eMAXIS SLIM 全世界株式（オール・カントリー）
2021/5 つみたてNISA運用収益
全体の運用実績
| 日付 | 買付金額 | 累計買付金額 | 評価額 | 評価損益 | 累積リターン |
| 2020/8 | 6,000 | 6,000 | 6,344 | 344 | 5.42% |
| 2020/9 | 6,000 | 12,000 | 11,749 | -251 | -2.09% |
| 2020/10 | 15,000 | 27,000 | 26,298 | -702 | -2.60% |
| 2020/11 | 15,000 | 42,000 | 45,740 | 3,740 | 8.90% |
| 2020/12 | 15,000 | 57,000 | 62,666 | 5,666 | 9.33% |
| 2021/1 | 0 | 57,000 | 70,266 | 13,266 | 23.27% |
| 2021/2 | 33,333 | 90,333 | 103,142 | 12,809 | 14.18% |
| 2021/3 | 33,333 | 123,666 | 140,332 | 16,666 | 13.48％ |
| 2021/4 | 33,333 | 156,999 | 178,662 | 21,663 | 13.80％ |
| 2021/5 | 0 | 156,999 | 179,717 | 22,718 | 14.47% |
単位：円
評価額：179,717円
評価損益：22,718円
資本金元本：156,999円
今月の銘柄別運用実績
| 保有銘柄 | 積立金額 | 累計積立金額 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| 楽天・全米株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ﾌｧﾝﾄﾞ | 0 | 45,000 | 52,443 | 7,433 | 16.52% |
| eMAXIS Slim米国株式（S&P500) | 0 | 57,000 | 67,298 | 10,298 | 18.07% |
| iFree日経225ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 0 | 36,000 | 39,558 | 3,558 | 9.88% |
| eMAXIS Slimバランス（8資産平均） | 0 | 9,000 | 9,496 | 496 | 5.51% |
| eMAXIS Slim全世界株式（ｵｰﾙ・ｶﾝﾄﾘｰ） | 0 | 9,999 | 10,932 | 933 | 9.33% |
単位：円
2020年8月より、楽天証券でつみたてNISAを開始しました。
インデックス5銘柄に投資していることもあり、含み益が続いています。
新型コロナウイルスの世界的な感染拡大収束見通しが全くなく、ついには3度目の緊急事態宣言が発令されたわが国日本。
約2ヶ月後に東京オリンピックを控える中、オリンピック開催に向けて準備をする一方、変異株ウイルスの発生で感染者は増加する一方ですね。
相場や推移がどう変化しようと、つみたてNISAの途中解約・損切を行う予定は基本的に考えていません。
つみたてNISAのメリットである20年間運用益が非課税であることを最大限活用します。
楽天証券 運用実績確認方法
つみたてNISA運用実績は、楽天証券の「投信あしあと」から確認できます。
私は、毎月末に確認をしています。
楽天証券にログイン ↓ 「口座管理」→「資産残高・保有商品」→「投信あしあと」
楽天カード決済で実質リターン１％アップ！！SUPも毎月自動達成！
楽天カードで積み立てを行うことで、１％の還元が受けられます。
投資の運用とは別に１％の確定利益を得ているようなものです。
投資信託積立注文→「ポイント利用」設定 引き落とし方法→「楽天カードクレジット決済」
上記のように設定すると、毎月自動的に「楽天ポイント利用→不足金額を楽天カード積立→楽天ポイント貯まる」の無限ループとなります。
ですので、実質のパフォーマンスが１％向上します！
ポイントのメリットもありますので、つみたてNISAを始めるなら楽天証券がオススメです！！
まとめ
2020年8月より、楽天証券にてつみたてNISAを始めました。
毎月コツコツと積み立てていましたが、来月分は積み立て失敗しました。
理由は、引き落としに楽天カードを指定しているのですが、クレジットカードの上限金額に達していたため、引き落としができず、積立てることができませんでした。
実はこの失敗は3度目で、当初2020年7月から積み立てを開始する予定でしたが、今回のように上限金額に達していたため、開始時期が1か月遅れることとなってしまいました。
この失敗はないよう、みなさん気を付けてください！
積み立てに失敗はしましたが、年間積立金額は40万円と変わりませんので、近々増額した金額を積み立てる設定をしたいと思います。
日々見やすいよう修正し、みなさんのつみたてNISAの手助けになれば幸いです。
本記事を最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
ではまた！