つみたてNISA

【つみたてNISA】2021年5月ポートフォリオを公開!|楽天証券

Kate

化学メーカーに就職。技術職。小学生時代から軽度の吃音症を発症。現在も、吃音症と共存を決めた20代会社員です。。 趣味は、国内外旅行。就職と同時に株式投資を始めました。 このブログでは、株式投資・生活お得情報や趣味である国内外旅行などを発信していきます!



みなさんこんにちは!

Kateです。(Twitter:@kate_thx

今回は2021年5月末時点での、楽天証券で積立運用している「つみたてNISA」の運用実績をまとめました。

 

この記事は
●これからつみたてNISAを始めたい方
●つみたてNISAを始めるにあたって、銘柄別の運用実績を確認したい方


そんなあなたに向けて記事を書いています。
是非、最後まで読んでいただき、参考になれば幸いです。

 

目次

楽天証券

つみたてNISA とは

毎年40万円まで買付が可能!
20年間、運用益が非課税!

楽天証券のメリット

楽天カード積立で1%の楽天ポイントが付与される!

楽天市場SPU(還元率+1%)も毎月自動的に達成!

つみたてNISA購入銘柄

運用銘柄
①楽天・全米株式インデックス」・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
➁eMAXIS Slim 米国株式’(S&P500)

③iFree 日経225インデックス
④eMAXIS SLIM バランス(8資産均等型)
⑤eMAXIS SLIM 全世界株式(オール・カントリー)

 

2021/5 つみたてNISA運用収益

全体の運用実績

日付 買付金額 累計買付金額 評価額 評価損益 累積リターン
2020/8 6,000 6,000 6,344 344 5.42%
2020/9 6,000 12,000 11,749 -251 -2.09%
2020/10 15,000 27,000 26,298 -702 -2.60%
2020/11 15,000 42,000 45,740 3,740 8.90%
2020/12 15,000 57,000 62,666 5,666 9.33%
2021/1 0 57,000 70,266 13,266 23.27%
2021/2 33,333 90,333 103,142 12,809 14.18%
2021/3 33,333 123,666 140,332 16,666 13.48%
2021/4 33,333 156,999 178,662 21,663 13.80%
2021/5 0 156,999 179,717 22,718 14.47%

単位:円

評価額:179,717円
評価損益:22,718円
資本金元本:156,999円

 

 

今月の銘柄別運用実績

保有銘柄 積立金額 累計積立金額 評価額 評価損益 評価損益率
楽天・全米株式インデックス・ファンド 0 45,000 52,443 7,433 16.52%
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 0 57,000 67,298 10,298 18.07%
iFree日経225インデックス 0 36,000 39,558 3,558 9.88%
eMAXIS Slimバランス(8資産平均) 0 9,000 9,496 496 5.51%
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 0 9,999 10,932 933 9.33%

単位:円

 

2020年8月より、楽天証券でつみたてNISAを開始しました。

インデックス5銘柄に投資していることもあり、含み益が続いています。
新型コロナウイルスの世界的な感染拡大収束見通しが全くなく、ついには3度目の緊急事態宣言が発令されたわが国日本。

約2ヶ月後に東京オリンピックを控える中、オリンピック開催に向けて準備をする一方、変異株ウイルスの発生で感染者は増加する一方ですね。

相場や推移がどう変化しようと、つみたてNISAの途中解約・損切を行う予定は基本的に考えていません。
つみたてNISAのメリットである20年間運用益が非課税であることを最大限活用します。

楽天証券 運用実績確認方法

つみたてNISA運用実績は、楽天証券の「投信あしあと」から確認できます。
私は、毎月末に確認をしています。

楽天証券にログイン
↓
「口座管理」→「資産残高・保有商品」→「投信あしあと」


楽天カード決済で実質リターン1%アップ!!SUPも毎月自動達成!

楽天カードで積み立てを行うことで、1%の還元が受けられます。
投資の運用とは別に1%の確定利益を得ているようなものです。

投資信託積立注文→「ポイント利用」設定
引き落とし方法→「楽天カードクレジット決済」


上記のように設定すると、毎月自動的に「楽天ポイント利用→不足金額を楽天カード積立→楽天ポイント貯まる」の無限ループとなります。
ですので、実質のパフォーマンスが1%向上します!

ポイントのメリットもありますので、つみたてNISAを始めるなら楽天証券がオススメです!!

 

まとめ

2020年8月より、楽天証券にてつみたてNISAを始めました。

毎月コツコツと積み立てていましたが、来月分は積み立て失敗しました。
理由は、引き落としに楽天カードを指定しているのですが、クレジットカードの上限金額に達していたため、引き落としができず、積立てることができませんでした。
実はこの失敗は3度目で、当初2020年7月から積み立てを開始する予定でしたが、今回のように上限金額に達していたため、開始時期が1か月遅れることとなってしまいました。
この失敗はないよう、みなさん気を付けてください!

積み立てに失敗はしましたが、年間積立金額は40万円と変わりませんので、近々増額した金額を積み立てる設定をしたいと思います。

日々見やすいよう修正し、みなさんのつみたてNISAの手助けになれば幸いです。

本記事を最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

ではまた!



  • この記事を書いた人

Kate

化学メーカーに就職。技術職。小学生時代から軽度の吃音症を発症。現在も、吃音症と共存を決めた20代会社員です。。 趣味は、国内外旅行。就職と同時に株式投資を始めました。 このブログでは、株式投資・生活お得情報や趣味である国内外旅行などを発信していきます!

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