つみたてNISA

【つみたてNISA】購入/保有銘柄とポートフォリオを公開!|2021年11月 【楽天証券】

Kate

化学メーカーに就職。技術職。小学生時代から軽度の吃音症を発症。現在も、吃音症と共存を決めた20代会社員です。。 趣味は、国内外旅行。就職と同時に株式投資を始めました。 このブログでは、株式投資・生活お得情報や趣味である国内外旅行などを発信していきます!



みなさんこんにちは!

Kateです。(Twitter:@kate_thx

今回は2021年11月末時点での、楽天証券で積立運用している「つみたてNISA」の運用実績をまとめました。

 

この記事は
●これからつみたてNISAを始めたい方
●つみたてNISAを始めるにあたって、銘柄別の運用実績を確認したい方


そんなあなたに向けて記事を書いています。
是非、最後まで読んでいただき、参考になれば幸いです。

 

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つみたてNISA とは

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つみたてNISA購入銘柄

運用銘柄
①楽天・全米株式インデックス」・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
➁eMAXIS Slim 米国株式’(S&P500)

③iFree 日経225インデックス
④eMAXIS SLIM バランス(8資産均等型)
⑤eMAXIS SLIM 全世界株式(オール・カントリー)

 

2021/11 つみたてNISA運用収益

全体の運用実績

日付 買付金額 累計買付金額 評価額 評価損益 累積リターン
2020/8 6,000 6,000 6,344 344 5.42%
2020/9 6,000 12,000 11,749 -251 -2.09%
2020/10 15,000 27,000 26,298 -702 -2.60%
2020/11 15,000 42,000 45,740 3,740 8.90%
2020/12 15,000 57,000 62,666 5,666 9.33%
2021/1 0 57,000 70,266 13,266 23.27%
2021/2 33,333 90,333 103,142 12,809 14.18%
2021/3 33,333 123,666 140,332 16,666 13.48%
2021/4 33,333 156,999 178,662 21,663 13.80%
2021/5 0 156,999 179,717 22,718 14.47%
2021/6 33,333 190,332 217,792 27,460 14.43%
2021/7 33,333 223,665 251,310 27,645 12.36%
2021/8 46,667 270,332 303,826 33,494 12.39%
2021/9 46,667 316,999 350,514 33,515 10.57%
2021/10 46,667 363,666 418,029 54,363 14.95%
2021/11 46,667 410,333 460,759 50,426 12.29%

単位:円

評価額:460,759円
評価損益:50,426
資本金元本:410,333

今月(2021/11)の銘柄別運用実績

保有銘柄 積立金額 累計積立金額 評価額 評価損益 評価損益率
楽天・全米株式インデックス・ファンド 10,000 105,000 123,101 18,101 17.24%
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 24,334 136,334 160,868 24,534 18.00%
iFree日経225インデックス 6,000 78,000 74,685 2,685 3.73%
eMAXIS Slimバランス(8資産平均) 3,000 27,000 27,670 670 2.48%
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 3,333 69,999 74,535 4,436 6.34%

単位:円

今年始めに、引き落としクレジットカードの利用額不足で2回ほど積み立てることができず、
その分も含め先月から約5万円を積立ています。
5万円の引き落としも、11月引き落とし分でとりあえず終了です。
来年1月からは、元通り33,333円の積み立てになります。

 

相場や推移がどう変化しようと、つみたてNISAの途中解約・損切を行う予定は基本的に考えていません。
つみたてNISAのメリットである20年間運用益が非課税であることを最大限活用します。

 

楽天証券 運用実績確認方法

つみたてNISA運用実績は、楽天証券の「投信あしあと」から確認できます。
私は、毎月末に確認をしています。

楽天証券にログイン
↓
「口座管理」→「資産残高・保有商品」→「投信あしあと」


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楽天カードで積み立てを行うことで、1%の還元が受けられます。
投資の運用とは別に1%の確定利益を得ているようなものです。

投資信託積立注文→「ポイント利用」設定
引き落とし方法→「楽天カードクレジット決済」


上記のように設定すると、毎月自動的に「楽天ポイント利用→不足金額を楽天カード積立→楽天ポイント貯まる」の無限ループとなります。
ですので、実質のパフォーマンスが1%向上します!

ポイントのメリットもありますので、つみたてNISAを始めるなら楽天証券がオススメです!!

 

まとめ

2020年8月より、楽天証券にてつみたてNISAを始めました。

人気銘柄の5つを保有・積立していますが、これまで順調に資産を増やすことができています。

もちろん20年間積み立てし続けますし、引き出す予定もありません。

積み立てNISAでの資産推移を毎月公開し、日々見やすいよう修正し、みなさんのつみたてNISAの手助けになれば幸いです。

本記事を最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

ではまた!

 



  • この記事を書いた人

Kate

化学メーカーに就職。技術職。小学生時代から軽度の吃音症を発症。現在も、吃音症と共存を決めた20代会社員です。。 趣味は、国内外旅行。就職と同時に株式投資を始めました。 このブログでは、株式投資・生活お得情報や趣味である国内外旅行などを発信していきます!

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