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【つみたてNISA】2021年3月ポートフォリオを公開!|楽天証券

Kate

化学メーカーに就職。技術職。小学生時代から軽度の吃音症を発症。現在も、吃音症と共存を決めた20代会社員です。。 趣味は、国内外旅行。就職と同時に株式投資を始めました。 このブログでは、株式投資・生活お得情報や趣味である国内外旅行などを発信していきます!



みなさんこんにちは!

Kateです。(Twitter:@kate_thx

今回は2021年3 月末時点での、楽天証券で積立運用している「つみたてNISA」の運用実績をまとめました。

この記事は
●これからつみたてNISAを始めたい方
●つみたてNISAを始めるにあたって、銘柄別の運用実績を確認したい方


そんなあなたに向けて記事を書いています。
是非、最後まで読んでいただき、参考になれば幸いです。

楽天証券

つみたてNISA とは

毎年40万円まで買付が可能!
20年間、運用益が非課税!

楽天証券のメリット

楽天カード積立で1%の楽天ポイントが付与される!

楽天市場SPU(還元率+1%)も毎月自動的に達成!

つみたてNISA購入銘柄

運用銘柄
①楽天・全米株式インデックス」・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
➁eMAXIS Slim 米国株式’(S&P500)

③iFree 日経225インデックス
④eMAXIS SLIM バランス(8資産均等型)
⑤eMAXIS SLIM 全世界株式(オール・カントリー)

2021/2 つみたてNISA運用収益

全体の運用実績

日付 買付金額 累計買付金額 評価額 評価損益 累積リターン
2020/8 6,000 6,000 6,344 344 5.42%
2020/9 6,000 12,000 11,749 -251 -2.09%
2020/10 15,000 27,000 26,298 -702 -2.60%
2020/11 15,000 42,000 45,740 3,740 8.90%
2020/12 15,000 57,000 62,666 5,666 9.33%
2021/1 0 57,000 70,266 13,266 23.27%
2021/2 33,333 90,333 103,142 12,809 14.18%
2021/3 33,333 123,666 140,332 16,666 13.48%

単位:円

評価額:140,332円
評価損益:16,666円
資本金元本:123,666円

今月の銘柄別運用実績

保有銘柄 積立金額 累計積立金額 評価額 評価損益 評価損益率
楽天・全米株式インデックス・ファンド 10,000 35,000 40,009 5,009 14.31%
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 11,000 46,000 52,952 6,952 15.11%
iFree日経225インデックス 6,000 30,000 34,025 4,025 13.42%
eMAXIS Slimバランス(8資産平均) 3,000 6,000 6,247 247 4.12%
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 3,333 6,666 7,099 433 6.50%

単位:円

2020年8月より、楽天証券でつみたてNISAを開始しました。
開始のタイミングが新型コロナウイルスの世界的な感染拡大の真っ只中だったこともあり、当初は含み損が続きました。

2020年11月以降は、経済活動も徐々に再開され、評価額も右肩上がりとなり、今では16,000円を超える含み益となっています。

相場や推移がどう変化しようと、つみたてNISAの途中解約・損切を行う予定は基本的に考えていません。
つみたてNISAのメリットである20年間運用益が非課税であることを最大限活用します。

楽天証券 運用実績確認方法

つみたてNISA運用実績は、楽天証券の「投信あしあと」から確認できます。
私は、毎月末に確認をしています。

楽天証券にログイン
↓
「口座管理」→「資産残高・保有商品」→「投信あしあと」


楽天カード決済で実質リターン1%アップ!!SUPも毎月自動達成!

楽天カードで積み立てを行うことで、1%の還元が受けられます。
投資の運用とは別に1%の確定利益を得ているようなものです。

投資信託積立注文→「ポイント利用」設定
引き落とし方法→「楽天カードクレジット決済」


上記のように設定すると、毎月自動的に「楽天ポイント利用→不足金額を楽天カード積立→楽天ポイント貯まる」の無限ループとなります。
ですので、実質のパフォーマンスが1%向上します!

ポイントのメリットもありますので、つみたてNISAを始めるなら楽天証券がオススメです!!

まとめ

2020年8月より、楽天証券にてつみたてNISAを始めました。

毎月コツコツと積み立てていましたが、2021年1月は積立てることができませんでした。
理由は、引き落としに楽天カードを指定しているのですが、クレジットカードの上限金額に達していたため、引き落としができず、積立てることができませんでした。
実はこの失敗は2度目で、当初2020年7月から積み立てを開始する予定でしたが、今回のように上限金額に達していたため、開始時期が1か月遅れることとなってしまいました。
この失敗はないよう、みなさん気を付けてください!

また、先月から毎月33,333円を設定しました。
理由としては、年間40万円までつみたてが可能なので、上限まで積み立てることにしました。

日々見やすいよう修正し、みなさんのつみたてNISAの手助けになれば幸いです。

本記事を最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

ではまた



  • この記事を書いた人

Kate

化学メーカーに就職。技術職。小学生時代から軽度の吃音症を発症。現在も、吃音症と共存を決めた20代会社員です。。 趣味は、国内外旅行。就職と同時に株式投資を始めました。 このブログでは、株式投資・生活お得情報や趣味である国内外旅行などを発信していきます!

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