みなさんこんにちは!
Kateです。(Twitter:@kate_thx)
今回は2021年12月末時点での、楽天証券で積立運用している「つみたてNISA」の運用実績をまとめました。
この記事は
●これからつみたてNISAを始めたい方
●つみたてNISAを始めるにあたって、銘柄別の運用実績を確認したい方
そんなあなたに向けて記事を書いています。
是非、最後まで読んでいただき、参考になれば幸いです。
目次
楽天証券
つみたてNISA とは
毎年40万円まで買付が可能!
20年間、運用益が非課税!
楽天証券のメリット
楽天カード積立で1%の楽天ポイントが付与される!
楽天市場SPU(還元率+1%)も毎月自動的に達成!
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つみたてNISA購入銘柄
運用銘柄
①楽天・全米株式インデックス」・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
➁eMAXIS Slim 米国株式’(S&P500)
③iFree 日経225インデックス
④eMAXIS SLIM バランス(8資産均等型)
⑤eMAXIS SLIM 全世界株式(オール・カントリー)
2021/11 つみたてNISA運用収益
全体の運用実績
日付 | 買付金額 | 累計買付金額 | 評価額 | 評価損益 | 累積リターン |
2020/8 | 6,000 | 6,000 | 6,344 | 344 | 5.42% |
2020/9 | 6,000 | 12,000 | 11,749 | -251 | -2.09% |
2020/10 | 15,000 | 27,000 | 26,298 | -702 | -2.60% |
2020/11 | 15,000 | 42,000 | 45,740 | 3,740 | 8.90% |
2020/12 | 15,000 | 57,000 | 62,666 | 5,666 | 9.33% |
2021/1 | 0 | 57,000 | 70,266 | 13,266 | 23.27% |
2021/2 | 33,333 | 90,333 | 103,142 | 12,809 | 14.18% |
2021/3 | 33,333 | 123,666 | 140,332 | 16,666 | 13.48% |
2021/4 | 33,333 | 156,999 | 178,662 | 21,663 | 13.80% |
2021/5 | 0 | 156,999 | 179,717 | 22,718 | 14.47% |
2021/6 | 33,333 | 190,332 | 217,792 | 27,460 | 14.43% |
2021/7 | 33,333 | 223,665 | 251,310 | 27,645 | 12.36% |
2021/8 | 46,667 | 270,332 | 303,826 | 33,494 | 12.39% |
2021/9 | 46,667 | 316,999 | 350,514 | 33,515 | 10.57% |
2021/10 | 46,667 | 363,666 | 418,029 | 54,363 | 14.95% |
2021/11 | 46,667 | 410,333 | 460,759 | 50,426 | 12.29% |
2021/12 | 46,667 | 457,000 | 530,435 | 73,435 | 16.07% |
単位:円
評価額:530,435円
評価損益:73,435円
資本金元本:457,000円
今月(2021/12)の銘柄別運用実績
保有銘柄 | 積立金額 | 累計積立金額 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
楽天・全米株式インデックス・ファンド | 10,000 | 115,000 | 139,107 | 24,107 | 20.96% |
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 24,334 | 160,668 | 196,146 | 35,478 | 22.08% |
iFree日経225インデックス | 6,000 | 78,000 | 82,301 | 4,301 | 5.51% |
eMAXIS Slimバランス(8資産平均) | 3,000 | 30,000 | 31,532 | 1,532 | 5.11% |
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) | 3,333 | 73,332 | 81,349 | 8,017 | 10.93% |
単位:円
今年始めに、引き落としクレジットカードの利用額不足で2回ほど積み立てることができず、
その分も含め先月から約5万円を積立ています。
5万円の引き落としも、11月引き落とし分でとりあえず終了です。
来年1月からは、元通り33,333円の積み立てになります。
相場や推移がどう変化しようと、つみたてNISAの途中解約・損切を行う予定は基本的に考えていません。
つみたてNISAのメリットである20年間運用益が非課税であることを最大限活用します。
楽天証券 運用実績確認方法
つみたてNISA運用実績は、楽天証券の「投信あしあと」から確認できます。
私は、毎月末に確認をしています。
楽天証券にログイン ↓ 「口座管理」→「資産残高・保有商品」→「投信あしあと」
楽天カード決済で実質リターン1%アップ!!SUPも毎月自動達成!
楽天カードで積み立てを行うことで、1%の還元が受けられます。
投資の運用とは別に1%の確定利益を得ているようなものです。
投資信託積立注文→「ポイント利用」設定 引き落とし方法→「楽天カードクレジット決済」
上記のように設定すると、毎月自動的に「楽天ポイント利用→不足金額を楽天カード積立→楽天ポイント貯まる」の無限ループとなります。
ですので、実質のパフォーマンスが1%向上します!
ポイントのメリットもありますので、つみたてNISAを始めるなら楽天証券がオススメです!!
まとめ
2020年8月より、楽天証券にてつみたてNISAを始めました。
人気銘柄の5つを保有・積立していますが、これまで順調に資産を増やすことができています。
もちろん20年間積み立てし続けますし、引き出す予定もありません。
積み立てNISAでの資産推移を毎月公開し、日々見やすいよう修正し、みなさんのつみたてNISAの手助けになれば幸いです。
本記事を最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
ではまた!